Payment Gateway เจ้าไหนดี เปรียบเทียบแบบละเอียด อ่านจบเลือกได้เลย

เนื้อหาบทความนี้

การอำนวยความสะดวกเกี่ยวกับการชำระเงินถือเป็นสิ่งสำคัญและมองข้ามไม่ได้ ซึ่ง Payment Gateway เป็นตัวช่วยเพิ่มช่องทางการรับชำระเงินของร้านค้าของคุณให้มีหลากหลายและสะดวกมากขึ้น แต่เหนือสิ่งอื่นใดความปลอดภัยคือสิ่งที่ต้องให้ความสำคัญไม่แพ้กัน ยิ่งไปกว่านั้นร้านค้าก็ควรเลือก Payment Gateway ที่เหมาะกับร้านค้าของตัวเองด้วย บทความนี้เป็นการรวบรวม Payment Gateway เจ้าต่าง ๆ พร้อมจุดเด่นและจุดด้อย เพื่อช่วยให้ร้านค้าของคุณเลือกได้อย่างตอบโจทย์มากที่สุด รับรองว่าช่วยลดปัญหาการเสียลูกค้าได้มากจนคุณคิดไม่ถึง

payment gateway คืออะไร

ระบบ payment gateway คือ เทคโนโลยีที่รวบรวมและถ่ายโอนข้อมูลการชำระเงินจากลูกค้าไปยังร้านค้า สามารถกล่าวให้เข้าใจได้ง่าย ๆ หน้าที่ของ Payment Gateway คือ ช่องทางการชำระเงินทางออนไลน์ โดยมีผู้ให้บริการที่ทำหน้าที่เป็นตัวกลางระหว่างลูกค้า-ธนาคาร หรือสถาบันการเงินทั้งของลูกค้าและร้านค้านั่นเอง

ประเภทบัญชี payment gateway คือ

ปัจจุบันการทํา payment gatewayสามารถแบ่งแยกออกเป็น 2 รูปแบบ ดังต่อไปนี้

  1. Payment Gateway แบบเชื่อมต่อกับธนาคารโดยตรง (Bank)
  • เงินจากลูกค้าเข้าบัญชีร้านค้าโดยตรง
  • ลูกค้าเป็นผู้รับภาระค่าบริการ ไม่มีค่า Transection (ประมาณ 3%)
  • รองรับบัตรเครดิตหรือบัตรเดบิตที่เป็น Visa Card และ Master Card
  • เสียค่าธรรมเนียมให้ธนาคาร พร้อมภาระ Transection ทุกเดือน ทำยอดไม่ถึงต้องจ่ายส่วนต่าง
  • มีความปลอดภัยค่อนข้างสูง
  • สร้างความน่าเชื่อถือให้กับร้านค้า
  1. Payment Gateway แบบเชื่อมต่อกับตัวกลางที่ไม่ใช่ธนาคาร (Non-Bank)
  • ร้านค้าไม่ได้รับเงินโดยทันที เงินของลูกค้าจะโอนไปยังผู้ให้บริการกลางก่อน จากนั้นเมื่อถึงวันเวลาที่กำหนดจึงโอนเข้าบัญชีร้านค้าภายหลัง
  • ลูกค้ารับภาระค่าบริการให้ มีค่า Transection (ประมาณ 4%)
  • รองรับการชำระเงินทุกช่องทาง
  • payment gateway ค่าธรรมเนียมไม่ต้องเสีย
  • มีข้อจำกัดน้อยกว่าแบบเชื่อมต่อกับธนาคารโดยตรง การสมัคร payment gatewayทำได้ง่ายกว่า

ทำไมธุรกิจควรใช้ Payment Gateway?

  • ช่วยให้ชำระเงินและรับเงินได้สะดวก รวดเร็ว ประหยัดเวลาและค่าใช้จ่ายต่าง ๆ 
  • ช่วยทำให้ร้านค้ามีช่องทางการรับชำระเงินที่หลากหลาย เพื่อรองรับความต้องการจากลูกค้าได้ดีขึ้น
  • การชำระเงินออนไลน์เป็นการชำระเงินแบบเรียลไทม์
  • ช่วยลดข้อผิดพลาดกรณีกรอกข้อมูลในเอกสาร
  • มีความปลอดภัยสูง สามารถทำการตรวจสอบได้
  • ทำให้ร้านค้าสามารถขายให้ได้ทั้งในประเทศและต่างประเทศ
  • ทำให้ลูกค้าตัดสินใจซื้อได้ง่ายยิ่งขึ้น เพราะสามารถรับการชำระเงินได้หลากหลายรวดเร็ว
  • ไม่ต้องรอเช็กสลิปโอนเงินจากลูกค้า
  • การติดตั้งค่อนข้างง่ายไม่ได้ยุ่งยากมากนัก

Payment Gateway แบบเชื่อมต่อกับธนาคารโดยตรงมีเจ้าไหนบ้าง?

Bank payment gateway มีอะไรบ้างมาดูกันเลยค่ะ ซึ่งแต่ละเจ้ามีข้อดีและข้อเสีย payment gatewayที่แตกต่างกันออกไป ร้านค้าแต่ละร้านควรเลือกเจ้าที่มีความเหมาะสมกับร้านค้าของตัวเองจะดีที่สุดค่ะ

Merchant iPay (ธนาคารกรุงเทพ)

จุดเด่น

  • เพิ่มโอกาสในการขายได้ทั่วโลก

รับชำระเงินออนไลน์ได้ทั้งสกุลเงินบาทและสกุลต่างประเทศได้อย่างปลอดภัย รวดเร็ว สะดวกสบาย

  • ใช้กับแอปพลิเคชันและเว็บไซต์ทุกรูปแบบ

การติดตั้งทำได้ง่ายพร้อมฟังก์ชันที่ร้านค้าสามารถออกแบบ UI (จอการแสดงผล) ได้ตามที่ร้านค้าต้องการได้เลย

  • มั่นใจทุกบัตร ใช้งานได้หลากหลาย

ทุกบัตรเครดิตซึ่งได้รับการยอมรับจากทั่วโลก เช่น VISA, MasterCard, UnionPay, JCB, TPN

  • ปลอดภัย ตรวจสอบได้

ธนาคารกรุงเทพจะทำการโอนเงินเข้าสู่บัญชีร้านค้าโดยตรง โดยร้านค้าตรวจสอบได้ผ่าน iPay และเว็บไซต์ของธนาคาร

K-Payment Gateway (ธนาคารกสิกรไทย)

จุดเด่น

  • สะดวกรับเงินได้หลากหลาย

สามารถรับชำระเงินได้หลากหลาย ได้แก่ Thai OR, Alipay, WeChat Pay และบัตรเครดิต VISA MasterCard, JCB และ UnionPay

  • รองรับได้ 36 สกุลเงินทั่วโลก

สามารถรับชำระเงินเงินต่างประเทศได้กว่า 36 สกุลทั่วโลกและสามารถแปลงสกุลเงินได้อัตโนมัติสำหรับบัตรเครดิตของชาวต่างชาติ

  • สามารถรับชำระแบบแบ่งจ่ายได้

มีบริการรับชำระเงินสำหรับลูกค้าที่ต้องการผ่อนสินค้า

  • ปลอดภัยหายห่วง

เนื่องจากได้การรับรองมาตรฐานสากล PCI DSS

(ธนาคารกรุงศรีอยุธยา)

จุดเด่น

  • รับชำระเงินคล่องตัว

สามารถรองรับการชำระเงินได้หลากหลายช่องทาง เพิ่มความสะดวกสบายให้ทั้งร้านค้าและลูกค้า

  • ช่วยเพิ่มยอดขายให้ธุรกิจ

เนื่องด้วยการบริการที่เน้นความสะดวกสบาย ทำให้ลูกค้าสามารถตัดสินในการเลือกซื้อสินค้าจากร้านค้าได้ง่ายขึ้น

  • ฟรีค่าติดตั้งและบริการรายเดือน

ประหยัดกว่าเดิมด้วยการไม่ต้องเสียค่าบริการรายเดือน

SCB Payment Gateway (ธนาคารไทยพาณิชย์)

จุดเด่น

  • เพิ่มโอกาสในการเพิ่มยอดขาย

สามารถเพิ่มกำไรและช่องทางการรับการชำระเงินออนไลน์ทำให้เกิดความสะดวกสบายแก่ลูกค้ามากขึ้น

  • ลดภาระมากขึ้น

ช่วยลดภาระในการเก็บรักษาและนับเงินสด ทำให้สามารถป้องกันการเกิดโจรกรรมได้ดีขึ้น และทำให้เกิดความปลอดภัยมากกว่าการเก็บเงินสดอีกด้วย

  • ประหยัดเวลาและค่าใช้จ่าย

เวลาเป็นทรัพยากรที่มีค่ามาก เมื่อใช้ Payment Gateway ก็ไม่ต้องเสียเวลาในการไปที่ธนาคารเพื่อฝากและถอนเงิน

  • สร้างภาพพจน์ที่ดี

การที่ร้านค้าของคุณระบุว่ารับการชำระผ่านบัตรเครดิตถือเป็นภาพลักษณ์ที่ดี ลูกค้าจะมีความเชื่อใจเนื่องจากร้านค้าได้การรับรองจากสถาบันเงินทั่วโลก

Payment Gateway แบบไม่เชื่อมต่อกับธนาคารมีเจ้าไหนบ้าง?

payment gateway ของไทยที่มีลักษณะเป็น Non-Bank มีหลากหลายเจ้าซึ่งต่างก็มีจุดเด่นและลักษณะที่แตกต่างกันออกไป เพื่อให้สามารถเลือก Payment Gateway ที่เหมาะกับร้านค้ามากที่สุด แนะนำว่ามาดูกันก่อนดีกว่าว่าแต่ละเจ้ามีข้อดียังไงกันบ้าง

GB Primepay (สัญชาติไทย)

จุดเด่น

  • เป็นpayment gateway ในไทยที่ให้บริการร้านค้าออนไลน์ฟรี ไม่มีค่าใช้จ่าย
  • สามารถสร้างเพจ ระบบสต๊อกสินค้า และระบบรับชำระเงินออนไลน์ในหน้าเดียว
  • ใช้งานง่ายไม่จำเป็นต้องใช้แอปพลิเคชัน
  • มีการตัดยอดสินค้าในสต๊อกให้แบบเรียลไทม์
  • รองรับการชำระเงินหลากหลายรูปแบบ เช่น บัตรเครดิต, ผ่อน 0%, เงินสด

Stripe

จุดเด่น

  • รองรับการชำระเงินทุกช่องทาง
  • สามารถสร้างบัญชีออนไลน์ได้ง่ายเพียงแค่ไม่กี่วินาที
  • ช่วยเพิ่มรายได้ของร้านค้าอย่างเห็นผลจริง
  • รองรับสกุลเงินกว่า 135 สกุลเงินทั่วโลก ทำให้การซื้อขายทำได้ครอบคลุมหลายประเทศมากขึ้น

Pay Solution

จุดเด่น

  • รองรับทุกธนาคารชั้นนำ
  • รองรับทั้งลูกค้าที่มีบัตรเครดิตและไม่มีบัตรเครดิต
  • มีการจัดเตรียมหน้าให้ร้านค้าเชื่อมต่อกับเว็บไซต์ของร้านค้าได้
  • รองรับการชำระเงินแบบผ่อนชำระ
  • รองรับการจ่ายบิลที่จุดชำระ
  • รองรับการชำระเงินออนไลน์รูปแบบต่าง ๆ เช่น Truemoney Wallet, Alipay, WeChat Pay

PayPal

จุดเด่น

  • สามารถใช้รับส่งเงินได้ทั่วโลก
  • มีความปลอดภัยสูง
  • ขั้นตอนการสมัครค่อนข้างง่าย
  • มีความน่าเชื่อถือสูง
  • ค่าธรรมเนียมค่อนข้างต่ำ

หากคุณเป็นอีกคนหนึ่งที่อยากเพิ่มยอดขายให้กับร้านค้าออนไลน์ของตัวเองแบบเห็นผลจริง การเพิ่มช่องทางการรับชำระเงินหรือเพิ่ม Payment Gateway ก็คือหนึ่งในตัวเลือกที่ดีมาก ๆ เนื่องจากสามารถทำได้อย่างสะดวกรวดเร็วมาก เป็นอีกหนึ่งเทคนิคที่ทำให้ลูกค้าสามารถตัดสินใจเลือกซื้อสินค้าได้ง่ายและไวมากขึ้นด้วย หากคุณไม่อยากพลาดที่จะขายสินค้า หรือเสียโอกาสในการสร้างฐานลูกค้าคนสำคัญ Payment Gateway เจ้าต่าง ๆ ที่เรานำมาฝาก ถือว่าน่าสนใจทีเดียวค่ะ

คำถามที่พบบ่อย (FAQ)

payment gateway เจ้าไหนดี

Payment Gateway ที่เชื่อมต่อกับธนาคารโดยตรง เช่น Merchant iPay, K-Payment Gateway, SCB Payment

Payment Gateway ที่ไม่ได้เชื่อมต่อกับธนาคารโดยตรง เช่น GB Primepay, Stripe, Pay Solution, Paypal

ADD LINE เพื่อเริ่มใช้ PUNDAI

คุณก็สามารถใช้ PUNDAI โดยไม่มีอะไรซับซ้อน ด้วยการแอดไลน์และเริ่มใช้งานได้ทันที หรือกด เรียนรู้เพิ่มเติม เกี่ยวกับบทบาทของผู้ใช้งาน เพื่อศึกษาบทบาทของเรา